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焦作日?qǐng)?bào)記者 杜玲 整理
借出去的錢(qián)收不回來(lái),確實(shí)挺讓人焦慮的。這時(shí),有個(gè)機(jī)構(gòu)號(hào)稱(chēng)能夠幫忙化解債務(wù),分期償還,不過(guò)你得先交“服務(wù)費(fèi)”。機(jī)構(gòu)收了“服務(wù)費(fèi)”,你能省去追債的麻煩,輕松收回外債……這樣“雙贏”的事何樂(lè)而不為呢?小心!事情沒(méi)這么簡(jiǎn)單,這有可能是一個(gè)非法集資陷阱!
典型案例
2020年,四川省廣元市利州區(qū)檢察院辦理的一起以“解債”為名義的合同詐騙案,正是不法分子利用群眾急于收回外債的心理實(shí)施的犯罪。
2019年1月至8月期間,犯罪嫌疑人苗某對(duì)外謊稱(chēng)其設(shè)立的廣元市某管理咨詢(xún)服務(wù)有限公司可提供所謂“解債”服務(wù),先后騙取解某等16名被害人的信任,與之簽訂債事服務(wù)協(xié)議及偽造的重慶某公司委托寄賣(mài)合同,并以收取債事服務(wù)費(fèi)的名義詐騙人民幣共計(jì)160余萬(wàn)元。
本案證據(jù)材料反映,苗某公司并無(wú)真實(shí)解債業(yè)務(wù)或能力,其每月向被害人支付的款項(xiàng)實(shí)際上就是前期收取的債事服務(wù)費(fèi),以此來(lái)維持虛構(gòu)的騙局。而眾多被害人因在被騙前債權(quán)長(zhǎng)期得不到解決,病急亂投醫(yī),輕信謊言而上當(dāng)受騙。
存在風(fēng)險(xiǎn)
一、解債服務(wù)方存在涉嫌非法吸收公眾資金的違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。該解債模式下,解債服務(wù)方先收取債事申請(qǐng)人高額解債資金。如對(duì)債權(quán)方申請(qǐng)?jiān)谝荒陜?nèi)解債的,債權(quán)方須向債事服務(wù)方交納等量的解債金額及解債金額10%的服務(wù)費(fèi),此行為已涉嫌非法吸收公眾資金。二、解債申請(qǐng)人容易陷入“龐氏騙局”且受到“二次傷害”。據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)宣傳,債事服務(wù)方通過(guò)合作商戶(hù)以物抵債、消費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)積分并按一定比例兌換成等值貨幣的方式,最終使解債申請(qǐng)人取得雙倍解債金額的現(xiàn)金回收,其中一年期解債的年化投資回報(bào)率高達(dá)81.8%。按正常經(jīng)濟(jì)規(guī)律,實(shí)現(xiàn)這種投資回報(bào)率的可能性極低,債事服務(wù)方勢(shì)必采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式來(lái)維持業(yè)務(wù)發(fā)展。一旦資金鏈斷裂,解債申請(qǐng)人不僅債權(quán)本金沒(méi)有著落,而且還存在交納的解債資金無(wú)法收回的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)提示
焦作市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提醒相關(guān)債事當(dāng)事人:非法集資手段層出不窮,但萬(wàn)變不離其宗,大多都帶有“擊鼓傳花”和“龐氏騙局”特征,用后入者的錢(qián)償還前面參與者的本金和利息,沒(méi)有實(shí)業(yè)作支撐,沒(méi)有可持續(xù)性,容易發(fā)生卷款跑路、資金鏈斷裂等風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)擦亮雙眼,以免被非法利用,蒙受損失。如有相關(guān)需求,可通過(guò)協(xié)商、調(diào)解及訴訟等合法方式來(lái)反映訴求和解決糾紛,切實(shí)維護(hù)自身的合法權(quán)益。
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