6月9日，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）正式發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則》《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》等兩項自律規(guī)則（以下分別簡稱《實施細(xì)則》《資金賬戶管理規(guī)則》）及《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議必備條款》《證券交易委托代理協(xié)議必備條款》配套文件。
銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此輪修訂一方面立足證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)本源，對證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中的重要環(huán)節(jié)做出較為全面的規(guī)范；另一方面強(qiáng)化了投資者保護(hù)，在投資者身份識別、投資者回訪、營銷等方面進(jìn)行了細(xì)化的安排。有助于充分發(fā)揮證券市場“守門人”的作用，有利于保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場交易秩序。
看點一：細(xì)化券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)職責(zé)
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《實施細(xì)則》圍繞證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵，進(jìn)一步明確并細(xì)化證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的職責(zé)，督促證券公司嚴(yán)格履行投資者管理職責(zé)、營銷管理職責(zé)、合規(guī)管理職責(zé)、稽核審計職責(zé)，加強(qiáng)證券公司自律管理。
中證協(xié)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《實施細(xì)則》主要堅持了三方面原則：
一是立足業(yè)務(wù)本源，引導(dǎo)行業(yè)發(fā)展?！秾嵤┘?xì)則》嚴(yán)格把握“開展證券交易營銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營性活動”的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵，對證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中的重要環(huán)節(jié)做出較為全面的規(guī)范，引導(dǎo)證券公司維護(hù)市場交易秩序，構(gòu)建良好的行業(yè)生態(tài)，維護(hù)投資者合法權(quán)益。
二是聚焦重點領(lǐng)域，細(xì)化規(guī)范要求。針對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的投資者管理和營銷管理進(jìn)行重點細(xì)化規(guī)范。投資者管理方面，主要聚焦于投資者身份識別、賬戶實名制、適當(dāng)性管理等重點環(huán)節(jié)；營銷管理方面，主要對統(tǒng)一管理、營銷服務(wù)提供、傭金管理、通過第三方載體投放廣告和信息公示等工作進(jìn)行細(xì)化規(guī)范，保證執(zhí)行層面的有效落實。
三是兼顧原則性和實踐性。《實施細(xì)則》既對證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提出了嚴(yán)格落實賬戶實名制、履行適當(dāng)性管理、反洗錢、資金監(jiān)控、異常交易管理等職責(zé)、保護(hù)投資者利益、防范利益沖突等原則性要求，同時兼顧可操作性，對強(qiáng)化身份識別的金融資產(chǎn)金額和具體措施、重新識別投資者身份的金額標(biāo)準(zhǔn)和具體情形、回訪方式和回訪比例、適當(dāng)性后續(xù)評估和常規(guī)稽核審計的頻次等作出了具體規(guī)定，為證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提供了總體引導(dǎo)和切實可行的實踐要求。
看點二：強(qiáng)化證券賬戶超千萬投資者的身份識別
《實施細(xì)則》細(xì)化投資者身份識別要求。明確證券公司要求投資者辦理信息變更手續(xù)的合理期限，為行業(yè)提供統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)調(diào)賬戶實名制要求，并細(xì)化強(qiáng)化身份識別可以采取的措施，細(xì)化證券公司應(yīng)當(dāng)重新識別投資者身份的情形，明確大額資金劃轉(zhuǎn)的金額標(biāo)準(zhǔn)參照反洗錢主管部門制定的大額交易報告相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。
具體來看，證券公司需按照賬戶實名制要求為投資者分別開立資金賬戶、證券賬戶，保證資金賬戶和證券賬戶的基本信息一致。同時要對投資者資金賬戶、證券賬戶使用情況進(jìn)行監(jiān)測，持續(xù)關(guān)注投資者賬戶實名制情況，發(fā)現(xiàn)不符合協(xié)會、中國結(jié)算賬戶管理規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施。
在投資者身份識別方面，證券公司需要建立健全投資者身份識別機(jī)制，切實履行勤勉盡責(zé)義務(wù)，并通過開戶協(xié)議、證券交易委托代理協(xié)議等提醒投資者如實向證券公司提供投資者信息。
特別是對機(jī)構(gòu)投資者、資金賬戶及證券賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（不包括投資者通過融資融券融入的資金和證券）首次超過人民幣一千萬元的個人投資者強(qiáng)化身份識別。證券公司可采取以下一種或者多種措施強(qiáng)化身份識別，并做好留痕工作，包括通過電話回訪、面見等方式與投資者進(jìn)一步溝通；實地調(diào)查走訪；要求投資者補(bǔ)充提供證明材料；按照賬戶實名制、反洗錢等有關(guān)規(guī)定等采取的其他措施等。
《實施細(xì)則》還規(guī)定投資者未在合理期限內(nèi)履行信息變更手續(xù)且沒有提出合理理由、投資者非實名使用賬戶、重新識別投資者身份過程中投資者不配合證券公司工作的情況下，證券公司可以采取的后續(xù)措施。
“這些規(guī)定對于證券公司開展投資者身份識別工作提供了統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，有利于證券公司將投資者身份識別工作做細(xì)、做實?！敝行抛C券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
看點三：券商每年回訪比例不低于客戶總數(shù)的10%
《實施細(xì)則》充分考慮證券公司客戶總量、客戶對回訪工作體驗等實際情況，列舉了不同種類回訪方式，并規(guī)定了證券公司每年的回訪比例，即每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)的10%。新增相關(guān)交易權(quán)限回訪的范圍為新增證券交易場所設(shè)定準(zhǔn)入條件的各類證券交易權(quán)限。確證券公司委托第三方機(jī)構(gòu)實施投資者回訪的，應(yīng)強(qiáng)化對第三方機(jī)構(gòu)的管理。
中證協(xié)規(guī)定，回訪方式包括但不限于電話或即時通訊回訪、問卷回訪、面見回訪等?；卦L應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料保存不少于三年。
證券公司回訪應(yīng)當(dāng)符合三方面要求，一是對新開資金賬戶的投資者，回訪確認(rèn)后賬戶方可使用；對新增證券交易場所設(shè)定準(zhǔn)入條件的各類證券交易權(quán)限的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限后三十個自然日內(nèi)完成回訪；二是對賬戶使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等存在異常情形的投資者，在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行回訪；三是對其他投資者，每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶，下同）的5%。
對于證券公司委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)實施投資者回訪的，《實施細(xì)則》要求應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和回訪人員管理，確保投資者信息安全，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。從這些規(guī)定能夠看出，協(xié)會充分考慮了證券公司客戶總量、客戶對回訪工作體驗等實際情況。
看點四：不得惡意低價攬客
《實施細(xì)則》還強(qiáng)化了證券公司營銷活動統(tǒng)一管理，明確證券公司應(yīng)當(dāng)制定營銷管理制度，規(guī)定營銷活動審核要求。允許證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動過程中可以向投資者提供的其他證券業(yè)務(wù)性質(zhì)服務(wù)的范圍，包括市場資訊、投資者教育服務(wù)等。進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)不得實施壟斷和不正當(dāng)競爭行為。
中證協(xié)明確規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)切實提升服務(wù)質(zhì)量，不得以任何形式實施壟斷，不得有惡意低價攬客等不正當(dāng)競爭行為。證券公司應(yīng)當(dāng)按照科學(xué)合理的方法測算服務(wù)成本，測算方法應(yīng)當(dāng)經(jīng)過合規(guī)部門和財務(wù)部門認(rèn)可，一經(jīng)確定不得隨意變更。
銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這些均從保護(hù)投資者合法權(quán)益的角度考量，充分尊重投資者的本人意愿，推動證券公司以服務(wù)為導(dǎo)向、以維護(hù)投資者利益為中心，持續(xù)推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。諸如資金收付渠道公示、信息系統(tǒng)公示、傭金收取標(biāo)準(zhǔn)公示、投資者個人信息保護(hù)、涉及客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員制衡機(jī)制等方面的規(guī)定無不體現(xiàn)了對投資者利益的保護(hù)。
看點五：明確互聯(lián)網(wǎng)投放廣告的展業(yè)行為
《實施細(xì)則》細(xì)化證券公司通過第三方載體投放廣告的具體要求，強(qiáng)調(diào)證券公司應(yīng)當(dāng)與第三方載體簽署協(xié)議，通過協(xié)議約束合作第三方載體的行為，督促其配合證券公司做好營銷行為管控。
具體來看，證券公司選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺等第三方載體投放廣告的，應(yīng)當(dāng)與第三方載體簽署協(xié)議。協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確約定，第三方載體僅可發(fā)布經(jīng)過證券公司審核的材料，且不得以個人名義或第三方載體名義宣傳證券公司業(yè)務(wù)、代證券公司招攬、服務(wù)投資者。
對于投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)的任一環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)由證券公司獨立完成，第三方載體不得介入。
另外，證券公司應(yīng)當(dāng)公示證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者資金收付渠道，并提示投資者在進(jìn)行交易結(jié)算資金收付時，應(yīng)當(dāng)通過證券公司或三方存管銀行的銀證轉(zhuǎn)賬功能進(jìn)行，不得通過其他渠道進(jìn)行資金收付，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
證券公司應(yīng)當(dāng)公示與營銷、開戶、交易等證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)任一環(huán)節(jié)相關(guān)，且具有對外展業(yè)功能的信息系統(tǒng)相關(guān)信息。
看點六：券商需嚴(yán)格落實賬戶實名制責(zé)任
《資金賬戶管理規(guī)則》明確資金賬戶定義，進(jìn)一步規(guī)范證券公司客戶資金賬戶的開立和持續(xù)管理，要求證券公司嚴(yán)格落實賬戶實名制責(zé)任、履行反洗錢義務(wù)、尊重客戶本人意愿，保護(hù)投資者合法權(quán)益，推動證券公司以服務(wù)為導(dǎo)向、以維護(hù)投資者利益為中心、持續(xù)助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，此輪修訂強(qiáng)化證券公司客戶身份識別要求，進(jìn)一步規(guī)范證券公司客戶賬戶監(jiān)測與核查措施，強(qiáng)調(diào)完善雙方的聲明和承諾，嚴(yán)格落實委托指令管理要求、強(qiáng)化異常交易行為管理，明晰費用約定，明確雙方的違約責(zé)任。有助于指導(dǎo)證券公司引導(dǎo)證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，維護(hù)證券市場秩序。
中證協(xié)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將通過組織開展行業(yè)培訓(xùn)等形式，對相關(guān)規(guī)則進(jìn)行解讀宣講，并積極開展行業(yè)交流工作，引導(dǎo)證券公司持續(xù)規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)市場交易秩序，構(gòu)建良好的行業(yè)生態(tài)。
（文章來源：券商中國）
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